Kredi kartı harcamaları ile beyan edilen gelir arasındaki fark, bazı durumlarda mali incelemeye konu olabiliyor. Başkası adına yapılan yüksek tutarlı harcamalar, farklı hesaplardan düzenli olarak ödenen kart borçları ve belgesiz alışverişler de finansal işlemlerde dikkat edilmesi gereken başlıklar arasında yer alıyor.

Günlük yaşamda kredi kartı ve banka transferlerinin kullanımının yaygınlaşmasıyla finansal hareketlerin izlenmesi de önem kazandı. Gelir İdaresi Başkanlığı (GİB) ve Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kendi görev ve yetkileri kapsamında mali verileri ve şüpheli işlem bildirimlerini değerlendiriyor. Ancak her yüksek tutarlı harcama ya da farklı bir hesaptan yapılan ödeme, tek başına suç veya vergi ihlali anlamına gelmiyor.